Waspada Jika Tiba-Tiba Ada Uang Asing Masuk ke Rekening, Kamu Harus Bagaimana?

Reporter: Eko Wahyudi |

Editor: Eko Wahyudi |

Selasa , 10 Dec 2024 - 11:50

Waspada jebakan ketika ada uang asing masuk rekening-tipsfinance-

Selanjutnya, penerima transferan akan dianggap sebagai nasabah yang menggunakan pinjaman online (pinjol) ilegal.

Tidak sedikit kejadian seperti ini. Korban lalu akan diteror dan dipaksa oleh debt collector untuk mengembalikan dana yang masuk beserta bunga yang cukup tinggi.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Mengalami Kejadian Seperti Itu?

Jika Anda mengalami kejadian tersebut, berikut adalah beberapa upaya yang bisa dilakukan untuk menghadapinya:

1. Jangan Gunakan Uang Tersebut

Pertama-tama, kamu harus pastikan uang yang masuk tidak Anda gunakan sama sekali. Pasalnya, jika digunakan, bisa-bisa Anda akan terjebak dan terjerat hukuman pidana.

Hal itu mengacu pada Pasal 85 Undang-Undang Nomor 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana. Dalam undang-undang itu dijelaskan bahwa setiap orang yang dengan sengaja menguasai dan mengakui sebagai miliknya dari dana hasil transfer yang bukan haknya, maka akan dipidana dengan pidana penjara paling lama 5 tahun atau denda paling banyak Rp5 miliar.

Selain itu, jika berkaitan dengan modus penipuan pinjol ilegal, memakai uang yang masuk ke rekening justru bisa menjadi alat bagi debt collector untuk meneror dan menagih dana tersebut beserta bunga yang tidak masuk akal.

2. Segera Laporkan ke Pihak Bank dan OJK

Selanjutnya langkah yang harus diambil, Anda perlu segera melaporkan transferan tidak dikenal tersebut ke pihak bank terkait serta Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Apalagi jika uang yang masuk terindikasi berasal dari pinjol ilegal.

Untuk hal seperti ini, kamu harus mengumpulkan bukti-bukti dengan menyimpan tangkapan layar mutasi rekening transaksi ini yang bisa dilihat di aplikasi m-banking.

waspada jika tiba-tiba ada uang asing masuk ke rekening, kamu harus bagaimana?                            palembang, koranpalpres.com - kamu harus waspada dan berhati-hati jika tiba-tiba ada transferan uang yang masuk ke nomor rekening. padahal kamu sama sekali tidak tahu darimana sumber uang itu. bisa jadi itu cuma modus penipuan yang dilakukan pinjol ilegal. 
punya saldo rekening dengan nominal besar memang menjadi dambaan banyak orang. namun, bagaimana jika tiba-tiba ada uang masuk ke rekening tanpa diketahui asal-usulnya?
bisa jadi, akan ada banyak orang yang akan kegirangan lalu menganggap hal tersebut sebagai “rezeki nomplok”.
padahal, sangat penting untuk berhati-hati kalau ada transferan uang yang tidak dikenal ke rekening bank. pasalnya, hal tersebut bisa menjadi modus penipuan yang dilakukan oleh oknum tertentu terutama oleh pinjol ilegal.
baca juga:waspada! ini data pribadi yang bisa disebar pinjol ilegal, wajib diketahui
baca juga:telanjur terjerat pinjol ilegal, ini 5 langkah jitu agar data pribadimu tak berani disebar!
nah, ayo kita pahami hal tersebut.
tiba-tiba ada uang masuk ke rekening? awas modus penipuan
banyak faktor sebetulnya,  yang bisa menyebabkan ada dana asing masuk ke rekening secara tiba-tiba.
penyebab yang pertama adalah ada orang lain yang salah menginput atau memasukkan nomor rekening saat ingin mentransfer uang.
hal seperti ini sebenarnya tidak usah tidak perlu dikhawatirkan. akan tetapi, pastikan untuk tidak menggunakan uang tersebut dan segera laporkan ke pihak bank.
baca juga:7 alasan mengapa pinjol ilegal masih banyak diminati meskipun berbahaya!
baca juga:waspada! inilah 5 modus terbaru penipuan pinjol ilegal, hati-hati rekening bisa langsung terkuras
penyebab yang kedua, ada kemungkinan transferan tersebut adalah salah satu bentuk modus penipuan, terlebih  lagi lalu ada nomor asing yang mengontak anda setelah kejadian salah transfer tersebut.
selanjutnya, penerima transferan akan dianggap sebagai nasabah yang menggunakan pinjaman online (pinjol) ilegal.
tidak sedikit kejadian seperti ini. korban lalu akan diteror dan dipaksa oleh debt collector untuk mengembalikan dana yang masuk beserta bunga yang cukup tinggi.
apa yang harus dilakukan jika mengalami kejadian seperti itu?
jika anda mengalami kejadian tersebut, berikut adalah beberapa upaya yang bisa dilakukan untuk menghadapinya:
baca juga:hati-hati jebakan pinjol ilegal! 5 tips ini untuk menghindari godaan pinjaman online!
baca juga:hati-hati terjebak pinjol ilegal! yuk kenali 8 ciri-ciri pinjaman online resmi ojk
1. jangan gunakan uang tersebut
pertama-tama, kamu harus pastikan uang yang masuk tidak anda gunakan sama sekali. pasalnya, jika digunakan, bisa-bisa anda akan terjebak dan terjerat hukuman pidana.
hal itu mengacu pada pasal 85 undang-undang nomor 3 tahun 2011 tentang transfer dana. dalam undang-undang itu dijelaskan bahwa setiap orang yang dengan sengaja menguasai dan mengakui sebagai miliknya dari dana hasil transfer yang bukan haknya, maka akan dipidana dengan pidana penjara paling lama 5 tahun atau denda paling banyak rp5 miliar.
selain itu, jika berkaitan dengan modus penipuan pinjol ilegal, memakai uang yang masuk ke rekening justru bisa menjadi alat bagi debt collector untuk meneror dan menagih dana tersebut beserta bunga yang tidak masuk akal.
baca juga:satgas pasti blokir 311 pinjol ilegal, waspadai modus kerja paruh waktu, ini ciri-cirinya
baca juga:bahaya pinjol ilegal yang wajib kamu ketahui! ini tips agar terhindar gagal bayar
2. segera laporkan ke pihak bank dan ojk
selanjutnya langkah yang harus diambil, anda perlu segera melaporkan transferan tidak dikenal tersebut ke pihak bank terkait serta otoritas jasa keuangan (ojk). apalagi jika uang yang masuk terindikasi berasal dari pinjol ilegal.
untuk hal seperti ini, kamu harus mengumpulkan bukti-bukti dengan menyimpan tangkapan layar mutasi rekening transaksi ini yang bisa dilihat di aplikasi m-banking.
3. blokir nomor-nomor asing yangtidak dikenal yang menghubungi untuk menagih uang
terakhir, jika ada nomor asing atau tidak dikenal yang sering melakukan penagihan secara paksa, blokir saja kontak tersebut.
baca juga:gandeng ojk, kodam ii/swj sosialisasi bahaya pinjol ilegal
baca juga:waspadai penipuan pinjaman online, kenali 5 ciri-ciri yang harus kamu ketahui!
sehingga dengan demikian, kamu tidak akan mendapatkan gangguan atau teror terus-menerus selama laporan anda ke pihak bank dan ojk masih diproses. 
jika kamu layani, yakinlah tidak semua orang kuat menghadapi teror-teror seperti itu.